Manaberita.com – MENURUT anggota parlemen AS yang merilis hasil investigasi dua tahun tentang peran yang dimainkan karyawan di bank Swiss yang bermasalah dalam penggelapan pajak klien, Credit Suisse telah melanggar ketentuan perjanjian pembelaan dengan otoritas Amerika dengan tidak mengungkapkan rekening rahasia di luar negeri. digunakan oleh orang kaya Amerika untuk menghindari pajak. Komite Keuangan Senat Amerika Serikat mengungkapkan pada hari Rabu bahwa $100 juta dalam rekening milik keluarga pembayar pajak Amerika yang gagal diungkapkan oleh bank adalah bagian dari konspirasi kriminal yang berkelanjutan.
Dilansir Aljazeera, Selain itu, ia mengklaim bahwa Credit Suisse membantu seorang pengusaha AS menyembunyikan lebih dari $220 juta rekening luar negeri dari Internal Revenue Service. Menurut komite, Credit Suisse mengungkapkan telah menemukan 23 rekening, masing-masing bernilai lebih dari $20 juta, yang belum diungkapkan kepada otoritas pajak. Banyak dari akun ini baru saja terungkap. Dikatakan bahwa temuannya menunjukkan bahwa lebih dari $700 juta disembunyikan dengan melanggar kesepakatan pembelaan sembilan tahun bank dengan Departemen Kehakiman AS.
“Eksekutif bank bersumpah naik turun mereka akan keluar dari bisnis menipu Amerika Serikat,” kata Senator Ron Wyden, ketua komite dari Partai Demokrat, tentang alasan mengapa Credit Suisse menerima pengurangan denda yang dihadapinya pada tahun 2014 untuk memfasilitasi penghindaran pajak. Investigasi ini mengungkapkan Credit Suisse tidak memenuhi janji itu, dan akuisisi bank yang akan datang tidak menghapus catatan, kata eksekutif itu.
Dalam gejolak sistem keuangan global bulan ini, pemerintah Swiss mendorong pengambilalihan Credit Suisse senilai $3,25 miliar oleh bank saingannya, UBS. Kekhawatiran yang lebih luas dipicu oleh kegagalan dua bank AS menyebabkan pelanggan menarik uang mereka dan membuat saham bank terbesar kedua di Swiss itu jatuh.
Temuan Senat, yang datang pada hari yang sama saat UBS menunjuk CEO baru untuk membantu proses pengambilalihan, menghadirkan tantangan baru bagi UBS saat mencoba bergabung dengan Credit Suisse dan membentuk satu megabank Swiss. Selain itu, ini adalah pertemuan terbaru Credit Suisse dengan otoritas AS setelah penyelesaian senilai ratusan juta dolar mengenai sekuritas berbasis hipotek, yang menjadi penyebab krisis keuangan tahun 2008.
Credit Suisse mengatakan “tidak mentolerir penggelapan pajak” dan bersikeras bahwa laporan Senat menggambarkan “masalah warisan” – beberapa berasal dari satu dekade lalu – yang telah ditangani sejak saat itu. Masalah Credit Suisse selama bertahun-tahun berkisar dari kerugian hedge fund hingga denda karena gagal mencegah pencucian uang oleh cincin kokain Bulgaria.
Untuk menangkap orang yang mencoba menyembunyikan aset dari otoritas pajak, kami telah menerapkan perbaikan yang signifikan, menurut bank yang berbasis di Zurich. Dinyatakan bahwa “kebijakannya yang jelas adalah untuk menutup rekening yang tidak diumumkan ketika ditemukan dan untuk mendisiplinkan karyawan yang gagal mematuhi kebijakan bank atau tidak memenuhi standar perilaku Credit Suisse.”.
Sehubungan dengan akuisisi Credit Suisse, UBS menyatakan telah mengevaluasi tindakan hukum dan investigasi yang tertunda dan mengantisipasi bahwa transaksi tersebut akan baik untuk pemegang saham. Itu berusaha untuk menyelesaikan transaksi dan mendapatkan persetujuan peraturan dalam beberapa minggu atau bulan mendatang. Dalam laporannya, Senat memuji Credit Suisse atas bantuannya, khususnya penunjukan eksekutif baru.
“Dengan sadar dan sengaja.”.
Setelah mengaku bersalah atas persekongkolan untuk membantu dan membantu pembayar pajak AS dalam mengajukan pengembalian pajak penghasilan palsu dan dokumen lainnya ke IRS, pemberi pinjaman Swiss itu mengaku bersalah pada tahun 2014 dan setuju untuk membayar pengurangan denda sebesar $1,3 miliar kepada Departemen Kehakiman AS.
Bank tersebut mengakui bahwa mereka “dengan sengaja dan sengaja” membantu ribuan orang Amerika dalam membuka rekening yang tidak dilaporkan kepada otoritas pajak dan menyembunyikan aset luar negeri. Itu menghindari tuntutan pidana dengan imbalan setuju untuk melaporkan akun yang tidak diumumkan dan memberikan informasi lain kepada pejabat AS.
Komite Senat melaporkan bahwa meskipun sebuah keluarga dengan kewarganegaraan ganda di AS dan Amerika Latin memiliki rekening rahasia di luar negeri senilai hampir $100 juta, dana tersebut ditransfer ke bank lain tanpa memberi tahu otoritas AS pada tahun 2013. Laporan tersebut mengklaim bahwa dengan menggunakan taktik itu, “Credit Suisse memungkinkan apa yang tampaknya merupakan penggelapan pajak kriminal oleh klien tidak terdeteksi selama hampir satu dekade.”.
Menurut panitia, rekening keluarga itu sebagian ditangani oleh mantan bankir senior. Selain itu, karyawan Credit Suisse membantu seorang pengusaha AS menyembunyikan $220 juta dari otoritas AS meskipun sudah lama mengetahui bahwa dia adalah orang Amerika, menurut laporan tersebut, yang mengatakan pelapor melaporkan skema tersebut setelah kesepakatan pembelaan.
Laporan tersebut mengklaim bahwa karena bonus mereka didasarkan pada berapa banyak uang yang dikelola, karyawan Credit Suisse termotivasi untuk membantu menyembunyikan ikatan AS. Karyawan yang memiliki klien dengan aset lebih dari $20 juta atau $30 juta mungkin telah memberikan mereka pertimbangan khusus akun tersebut karena itu berarti mereka akan menerima bonus yang lebih besar, klaim panitia. Menurut penyelidik, para bankir mempelajari cara membuat kode akun untuk orang Amerika dengan kewarganegaraan ganda.
Untuk menyiasati sistem internal yang dimaksudkan untuk memindai paspor AS untuk tanda pengenal, para bankir tersebut akan menggunakan paspor orang kaya non-AS. Hanya beberapa hari sebelum merilis laporan mereka, komite pembuat undang-undang mengetahui 13 dari 23 akun yang berpotensi tidak dilaporkan, dengan nilai gabungan lebih dari $20 juta. Itu menimbulkan kekhawatiran Credit Suisse masih mengungkapkan ratusan juta dolar dalam jumlah besar, akun yang tidak diumumkan milik orang Amerika yang sangat kaya bertahun-tahun setelah menandatangani kesepakatan pembelaan dan menghadapi pengawasan tambahan, kata komite itu.
[Bil]
